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確定拠出年金の利回り1.78%に低下 15年度運用、R&I調べ

 格付投資情報センター(R&I)が確定拠出年金(DC)の運用管理会社4社を対象に集計したところ、2015年度末までの通算利回りは年率換算で1.78%だった。株安や円高を背景に、運用利回りは過去最高だった前年度末に比べ3ポイント強低下した。プラスの利回りを維持する加入者の割合が3年ぶりに9割を下回るなど、運用元本割れも目立つ。

 DCは01年に導入された企業年金の仕組みの一つ。企業が出す掛け金を元手に加入者個人が商品を選んで運用する。加入して半年以上の人を対象に、加入以来の利回りを集計し年率換算した。対象は約312万人と加入者の6割近くを占める。

 利回りがマイナスになった加入者の数は約35万6000人と11%を占め、15年9月末比で12万人近く増えた。株式を組み入れた投資信託などで運用し、相場下落により利回りが悪化したとみられる。一方、定期預金のみで運用したままの加入者は依然多いとみられ、利回りがゼロから1%の加入者が全体の4割と最も多い状況が続いた。(日本経済新聞)

  中小企業経営者協会 岡本経営労務事務所
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